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[发明专利]一种基于区块链网络的数据交易方法和装置-CN201911229000.8在审
发明人：蔡弋戈;秦青;王乐庆;杨晨;李琴 -专利权人：腾讯科技（深圳）有限公司
申请日： 2019-12-04 - 公布日： 2020-04-21 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请公开了一种基于区块链网络的数据交易方法和装置，该方法包括：根据数据交易账户对应的种子密钥，生成数据交易账户对应的虚拟账户集合；虚拟账户集合中包括数据交易账户对应的多个虚拟交易账户；多个虚拟交易账户与数据交易账户均具备相同的账户交易地址；获取虚拟账户集合中的每个虚拟交易账户分别对应的交易次数阈值和已交易次数；将检测到的已交易次数大于交易次数阈值的虚拟交易账户，从虚拟账户集合中删除，得到更新虚拟账户集合；获取针对更新虚拟账户集合中的虚拟交易账户的交易请求，根据交易请求对数据交易账户执行交易请求对应的交易业务。采用本申请，可提高数据交易账户的私密性。
一种基于区块网络数据交易方法装置

[发明专利]银行账户的风险控制方法及装置-CN202211486458.3在审
发明人：朱江波 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-24 - 公布日： 2023-02-28 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供了一种银行账户的风险控制方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：选定两个账户交易维度；依据银行的账户交易数据、选定的两个账户交易维度，确定账户交易差值与可控交易矩阵的对应关系；对于每个银行账户，依据该银行账户的账户交易数据、选定的两个账户交易维度，确定该银行账户对应的账户交易矩阵；依据该银行账户对应的账户交易矩阵、账户交易差值与可控交易矩阵的对应关系，确定该银行账户对应的账户交易差值；依据该银行账户对应的账户交易差值，对该银行账户的实时账户交易进行风险控制。本发明可以进行银行账户的风险控制。
银行账户风险控制方法装置

[发明专利]一种交易数据分析方法、系统、电子设备和存储介质-CN202211686810.8在审
发明人：白飞龙;左军;邱婕 -专利权人：厦门市美亚柏科信息股份有限公司
申请日： 2022-12-26 - 公布日： 2023-05-16 - 主分类号： G06F16/2458 文献下载
摘要：本申请提出一种交易数据分析方法，包括：根据设置的条件筛选出交易数据，以每条交易数据的交易双方账户为账户，将所述交易数据中的每条交易数据拆分为两条数据，获得交易数据集合；对于所述交易数据集合中的每个账户，计算账户的交易差额和交易总额，根据所述账户的交易差额和交易总额分别确定所述账户在所述交易数据集合中的差额重要度和总额重要度；计算所述账户在所述交易数据集合中的综合重要度从而获得所述交易数据中的重点账户。本方案通过参数量化账户的重要度，结合账户类型比值确定账户类型，从而可以从海量交易数据中快速定位有价值的关键账户。
一种交易数据分析方法系统电子设备存储介质

[发明专利]控制热点账户交易的方法-CN201810865144.1有效
发明人：王洋;朱跃光 -专利权人：中信百信银行股份有限公司
申请日： 2018-08-01 - 公布日： 2022-02-18 - 主分类号： G06Q20/26 文献下载
摘要：本发明公开了一种控制热点账户交易的方法，包括如下步骤：识别热点账户标识，将热点账户设置为热点账户处理机制或设置为取消热点账户处理机制；当热点账户设置为热点账户处理机制时，根据交易参数判断交易请求类型，如果是借记交易，实行热点账户交易处理机制；如果是贷记交易，登记流水数据并且标识交易状态；当借记交易启动热点账户交易处理机制时，开立若干子账户且初始余额进行阶梯划分，借记交易根据交易金额匹配到具体子账户进行交易；当子账户交易结束后，进入取消热点账户处理机制的步骤，该步骤中将子账户余额合并到主账户中并删除子账户。该方法可以动态调整热点账户的设置，可以有效提高热点账户的处理速度。
控制热点账户交易方法

[发明专利]联机交易系统热点账户交易流量压力实时调控方法及装置-CN201711020188.6在审
发明人：袁纯良;杨兆明;李丽;董岩;陶飞虎 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2017-10-27 - 公布日： 2018-03-06 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请实施方式公开了一种联机交易系统热点账户交易流量压力实时调控方法及装置，其中，方法包括在任一账户交易执行起始时刻，访问账户交易累积表，判断本次交易账户当前累积交易次数是否超过预设值；其中，如果超过预设值，则该账户为当前的热点账户；如果所述本次交易包含的账户为热点账户，且上次交易访问数据库出现性能问题，交易根据设置的时长进行延时等待，延时等待后进入本账户交易处理流程；交易处理流程执行完毕后，更新所述账户交易累积表中关于所述账户的相关信息，实现热点账户交易流量压力的调控。
联机交易系统热点账户交易流量压力实时调控方法装置

[发明专利]热点账户识别方法及装置-CN202111286675.3在审
发明人：王晓旭;戈星晨;张骁;朱江波 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2021-11-02 - 公布日： 2022-01-21 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：本发明公开了一种热点账户识别方法及装置，涉及人工智能技术领域，其中该方法包括：将当前时间段内的交易账户和交易账户对应的交易特征数据输入交易量预测模型，得到交易账户在下一个时间段内的交易量；根据交易账户在下一个时间段内的交易量和银行业务系统的系统性能，判断交易账户是否为热点账户；在交易账户为热点账户时，将交易账户加入热点账户列表。本发明可以在交易账户某个时间段内的交易频次大于预设交易频次，将成为热点账户的情况下，自主识别热点账户，从而可以保证银行业务系统的稳定高效运行以及保证用户体验。
热点账户识别方法装置

[发明专利]一种热点账户动态分散处理方法及装置-CN202111421504.7在审
发明人：陈戈;谢炜琪;帅红波;黄显超;陈芬;黄国军;彭建业;邓亚丽;何芬;李俊华;吴华东 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2021-11-26 - 公布日： 2022-02-08 - 主分类号： G06F16/27 文献下载
摘要：本公开提供的一种热点账户动态分散处理方法及装置，可应用于大数据领域或金融领域，可以在与目标账户相关的交易发起的情况下，检测目标账户是否为热点账户，如果是，则获得目标账户在预设时间段内的交易量；基于交易量，将银行账户动态分散为至少两个虚拟账户；将交易包括的账户交易请求分配至至少两个虚拟账户中；获得各虚拟账户处理所分配的账户交易请求后产生的交易结果；对各交易结果进行汇总并同步至目标账户。本公开通过将热点账户动态分散为多个虚拟账户，通过虚拟账户分散完成交易的账户交易请求，并将各汇总虚拟账户的交易结果进行汇总同步至热点账户，有效解决热点账户在高并发交易情况下出现的异常问题。
一种热点账户动态分散处理方法装置

[发明专利]基于主子账户的交易处理方法和装置、电子设备-CN201911096829.5有效
发明人：汪正 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2019-11-11 - 公布日： 2023-08-15 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本说明书一个或多个实施例提供一种基于主子账户的交易处理方法和装置、电子设备；其中，用户账户包括主账户以及多个子账户，主账户维护的交易总额为多个子账户分别维护的交易总额之和；该方法包括：接收用户通过客户端发起的交易请求；其中，交易请求中包括交易金额，以及，用户的主账户的主账户标识和子账户的子账户标识；响应于交易请求，对与主账户标识对应的主账户和与子账户标识对应的子账户进行校验；如果主账户和子账户均校验通过，则基于交易金额对主账户维护的交易总额进行同步更新，以及，基于交易金额对子账户维护的交易总额进行异步更新；如果对主账户的同步更新完成，则向客户端发送交易成功的通知消息。
基于主子账户交易处理方法装置电子设备

[发明专利]区块链交易账户的处理方法和装置、设备和介质-CN202211461284.5有效
发明人：徐婷婷;郭世杰;张波;张芹 -专利权人：中国信息通信研究院
申请日： 2022-11-18 - 公布日： 2023-02-28 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本公开实施例公开了一种区块链交易账户的处理方法和装置、设备和介质，其中，该方法包括：基于区块链网络的多个交易账户在目标时间段内交易源数据，生成在所述目标时间段内所述多个交易账户之间的交易图谱；基于所述交易图谱，确定所述多个交易账户在所述目标时间段内的交易额度、交易频次和交易轨迹长度；利用异常交易模型对所述交易额度、所述交易频次和所述交易轨迹长度进行处理，确定所述多个交易账户中疑似异常的交易账户；对所述疑似异常的交易账户进行交易限制本公开实施例可以有效识别出区块链网络中疑似异常的交易账户，并对疑似异常的交易账户进行交易限制，提升区块链网络账户交易的安全性。
区块交易账户处理方法装置设备介质

[发明专利]一种交易处理方法及装置-CN202210726388.8在审
发明人：宋雨;黄康;李敬文;杨晓明;赵辉;陈欢;程璐;柏莹;简苡霖;程轼博 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-06-24 - 公布日： 2022-09-23 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请提供了一种交易处理方法，包括：接收针对第一热点账户的交易请求，所述交易请求用于请求执行针对所述第一热点账户的第一交易；获取所述第一热点账户的账户类型，根据所述第一热点账户的账户类型确定交易处理模式；根据所述交易处理模式，处理所述交易请求，以完成所述第一交易。该方法通过获取热点账户的账户类型，确定出对应的交易处理模式，再使用热点账户对应的交易处理模式处理交易请求，完成热点账户的交易，可以针对不同类型的热点账户采用不同的交易处理模式进行交易处理，能够充分利用资源
一种交易处理方法装置

[发明专利]一种交易处理方法、装置、电子设备及可读存储介质-CN202210838427.3在审
发明人：张晓光 -专利权人：中电金信软件有限公司
申请日： 2022-07-18 - 公布日： 2022-09-02 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请提供了一种交易处理方法、装置、电子设备及可读存储介质，获取待交易账户的并发交易请求，结合待交易账户此次交易所涉及的服务类型，记录并发交易请求所涉及的交易金额等信息，得到待核对账户交易记录；当对并发交易的处理方式为余额比对处理时，将待核对账户交易记录中待处理状态的交易请求的总交易金额的绝对值与待交易账户的账户余额进行比对；在账户余额大于或者等于总交易金额的绝对值的情况下，允许并行处理各交易请求，以此，在待交易账户的交易过程中，仅在待交易账户不会出现透支问题的情况下，允许处理待交易账户的并发交易请求，以避免待交易账户出现透支的问题，造成不必要的资金损失。
一种交易处理方法装置电子设备可读存储介质

[发明专利]一种自建账户体系的方法-CN201910714747.6在审
发明人：傅志辉 -专利权人：浙江融易区块链科技有限公司
申请日： 2019-08-02 - 公布日： 2019-12-17 - 主分类号： G06Q20/36 文献下载
摘要：本发明公开了一种自建账户体系的方法，包括如下步骤：在MT4平台开设交易账户时，同时在自有系统CBMS平台创建对应虚拟钱包账户；把虚拟钱包账户与交易账户进行关联绑定，用于交易账户一一对应虚拟钱包账户；当交易账户产生交易行为时，把记录在交易账户的交易数据通过交易流水表方式保存，并把交易行为产生的佣金及手续费记入虚拟钱包账户；把交易流水与虚拟钱包账户进行关联，用于追踪每一笔入账记录；通过日终对账及月结检验交易账户与虚拟钱包账户的资金是否准确和匹配，完成自建账户。通过本发明，有效解决了依赖于第三方账户体系的账户限制。
交易账户虚拟钱包账户交易流水交易行为第三方账户关联交易数据有效解决账户体系账户限制自有系统绑定月结记录匹配追踪保存创建检验资金

[发明专利]一种联机交易系统热点账户智能识别方法-CN201911385065.1有效
发明人：胡柯华 -专利权人：辽宁振兴银行股份有限公司
申请日： 2019-12-28 - 公布日： 2023-09-05 - 主分类号： G06Q20/08 文献下载
摘要：本发明属于联机交易系统技术领域，尤其为一种联机交易系统热点账户智能识别方法，包括热点账户判断，其识别方法为：步骤一：交易开始后，首先读取热点账户配置表（内存缓存参数表），判断账户是否为热点账户；步骤二：如果账户为热点账户，则使用热点账户处理机制，如果不是热点账户，则走正常交易流程，所述热点账户处理机制的处理方法为联机交易系统交易结束前，异步推送账户交易消息，消息内容关键字段包括交易日期、账号、交易开始时间、交易是否超时；本发明，通过设置单独的热点账户智能识别模块，满足准实时设置热或点账户的要求。同时，单独设置热点账户智能识别模块，不消耗联机交易性能，减轻交易系统负担。
一种联机交易系统热点账户智能识别方法

[发明专利]交易链的确定方法、装置、电子设备及可读存储介质-CN202011434704.1在审
发明人：雷功敏 -专利权人：中信银行股份有限公司
申请日： 2020-12-10 - 公布日： 2021-03-26 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请实施例提供了一种交易链的确定方法、装置、电子设备及可读存储介质。该方法包括：基于进出口贸易商账户的交易数据，确定第一异常账户以及对应的第一异常交易信息；从物流商账户中确定第二异常账户；从销售商账户中确定第三异常账户，并获取第三异常账户对应的第三异常交易信息；从餐饮商账户中确定第四异常账户，并获取第四异常账户对应的第四异常交易信息；基于第一异常账户、第一异常交易信息、第二异常账户、第三异常账户、第三异常交易信息、第四异常账户以及第四异常交易信息，确定异常交易链。本方案中，由于是基于交易链中的各个角色分别进行对账户以及交易数据的异常筛选，能够应对交易链较长的情况，实现对异常交易的有效识别。
交易确定方法装置电子设备可读存储介质

[发明专利]区块链账户关联性查询方法及虚假交易筛选方法-CN202011376615.6在审
发明人：姜森;谢绍韫 -专利权人：苏州黑云智能科技有限公司
申请日： 2020-11-30 - 公布日： 2021-03-12 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本发明公开了一种区块链账户关联性查询方法及虚假交易筛选方法，包括：获取多条原始交易数据；设定交易金额阈值，获得交易金额高于交易金额阈值的交易数据并生成交易数据库；遍历交易数据库中的每条交易数据，将交易数据作为两个账户节点的关系插入交易数据库；通过CQL语句查询两个账户之间的关联性；遍历每个账户节点，通过CQL语句判断所述账户是否有直接转入账户；若有直接转入账户，则查出所有到所述账户节点的交易路径，若其为有效交易回路，则该回路上的交易均视为虚假交易其通过账户关系筛选出虚假交易，查询时间快，效率高，在判断账户的虚假交易中可以处理很多笔交易，且能够处理多交易环路。
区块账户关联性查询方法虚假交易筛选

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